Домой Новости Какие финансовые операции считаются сомнительными и как они выявляются

Какие финансовые операции считаются сомнительными и как они выявляются

Какие финансовые операции считаются сомнительными и как они выявляются

Какие финансовые операции считаются сомнительными и как они выявляются

В 2021 году вступают в действие поправки к закону, названному в среде специалистов «антиотмывочным». Они определяют критерии отнесения финансовых операций к категории сомнительных и способы их выявления налоговыми службами и банками.

Какие операции попадают под контроль банков

Какие финансовые операции считаются сомнительными и как они выявляются

Новый закон обязывает банки отслеживать только операции клиентов. Это означает, что под контроль попадают операции снятия со счета или зачисления на счет наличных средств во всех случаях.

«Черные списки» операций опубликованы в материалах ЦБ. Операции относятся к подозрительным по таким признакам:

  • производятся выплаты по исполнительным листам;
  • оборот цифровых финансов – аналогов долговых расписок, облигаций, прав участия в капитале, использование биткоинов;
  • поступление денег не создает у клиента налоговых обязательств;
  • деньги поступают от контрагентов по операциям с признаками транзитных;
  • наличные снимаются регулярно сразу после их зачисления на счет;
  • деньги снимаются суммами, менее 600 тыс. руб.;
  • постоянно используются корпоративные карты.

Список требований банков к клиентам – открытый, с ним можно ознакомиться на сайтах банков. Кроме этого, каждый банк имеет право самостоятельно определять критерии надежности клиента.

На какие схемы обращает внимание налоговая инспекция

Какие финансовые операции считаются сомнительными и как они выявляются

Параллельно с банками предпринимателей и предприятия регулярно контролирует налоговая служба. Большинство уловок проверяющим хорошо знакомы и быстро выявляются.

Внимание привлекают такие схемы:

  • оптимизация НДС за счет покупки налоговых вычетов;
  • необоснованное увеличение себестоимости товаров;
  • создание сомнительных долгов;
  • факторинг;
  • бартерные операции;
  • договора переуступки долгов;
  • обратная аренда;
  • кредиты за счет бюджета и некоторые другие.

Опытные бухгалтера и финансисты перед проведением любых финансовых операций должны внимательно изучить новые законы и требования к субъектам предпринимательской деятельности.

<!—

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here

ЭТО ИНТЕРЕСНО!

Какие услуги можно получить в салоне красоты Доменико?

Выбирать хорошие салоны красоты нужно по характеру предоставляемых услуг. Некоторые частные компании предоставляют нелицензированные услуги, а это грозит клиенту определенными рисками. Поэтому лучше заранее...

Секреты выбора меховой шубки: залог тепла в зимнюю стужу

Меховые шубы до их пор популярны и пользуются спросом. Для приверженцев борьбы за права животных и сохранение природы предлагаются эко аналоги. Это одежда, которая...

Какие услуги предоставляют в доме престарелых Vita?

Большинство предвзято относится к домам престарелых. Современные пансионаты для пенсионеров – это профессионально подготовленные медицинские учреждения, где находиться не только приятно, но и полезно. Что...

ПУХОВЫЕ ВАРЕЖКИ ДЛЯ ДЕТЕЙ

ПУХОВЫЕ ВАРЕЖКИ ДЛЯ ДЕТЕЙ Каждая мама стремится сделать так, чтобы ее малышу было хорошо и комфортно. Забота проявляется уже с того момента, как женщина узнает...

Почему льняные платья не теряют своей уникальности?

Лен - настоящая любимица лета, так как он приносит всю свежесть, необходимую для того, чтобы вы могли продемонстрировать элегантность и шарм, не передавая никакой...